مسلح حتى الأسنان – الوسيط المصلح

“مدججين بالسلاح.” هذه هي العبارة التي تبادرت إلى ذهني عندما كنت أشاهد جوش سميث وهو يرشدنا خلال العرض التوضيحي لـ VRGL الأسبوع الماضي. قلت لنفسي إنه سيكون من المستحيل على مستشار مالي متوسط ​​المستوى أن يحتفظ بعلاقة مع عميل إذا كان هناك شيء كهذا قيد الاستخدام من قبل مستشار منافس.

تعد القدرة على إظهار هذا المستوى من الشفافية للعميل المحتمل بشأن الضرائب والرسوم واتخاذ قرارات التخصيص وما إلى ذلك أمرًا جديدًا تمامًا. ولكن هذا ليس المستقبل. إنه الآن الحاضر. نحن نستخدم VRGL منذ عام تقريبًا في العروض التقديمية للعملاء الجدد. إنها ليست خطوة عملاقة إلى الأمام بالنسبة للصناعة، إنها أشبه بخمس خطوات عملاقة إلى الأمام، ولكن كلها في وقت واحد. وأعتقد أنها البداية فقط.

VRGL ليست وحدها. هناك جيل قادم كامل من شركات التكنولوجيا يدخل في مجال إدارة الثروات. أنا بصراحة لا أعتقد أن معظم المستشارين مستعدون لهذه الموجة لأن المنتجات ليست سوى التوصيل والتشغيل. عندما انفجرت الفهرسة المباشرة قبل عامين ثم تحولت بسرعة إلى ثورة الفهرسة المخصصة هذه، تطلبت الاستفادة من الأدوات رفع المستوى التشغيلي الذي لم يكن العديد من الشركات والممارسين مستعدين له. سوف يستمر الأمر في الحدوث. لن ينتظرنا إذا لم نكن مستعدين.

كان جوش يقدم لي وللجنة من ثلاثة قضاة الأسبوع الماضي. لقد امتلكنا جميعًا خبرة كبيرة في تلقي العروض التقديمية حول التكنولوجيا، وطرح أسئلة صعبة على المؤسسين، ومن ثم اتخاذ قرارات مالية مهمة حول ما إذا كنا سننفذها أم لا. لقد أصبحنا جيدين جدًا في هذا الأمر بفضل بعض الأخطاء المبكرة والكثير من التدريب. ولكننا أيضًا لا نزال نتعلم ونحاول تحسين عمليتنا المتعلقة باعتماد التكنولوجيا الجديدة. وهذا ما أريد أن أتحدث إليكم عنه اليوم.

فقط لأن هناك تقنيات ناشئة جديدة قادمة، فهذا لا يعني أنها ستعمل في سياق إدارة الثروات أو RIA. لمجرد أن شيئًا ما متطور، فهذا لا يضمن سلامته أو موثوقيته. وفقط لأن الشركة الناشئة الواعدة تحصل على الكثير من الاهتمام الصحفي، فإن هذا لا يعني أي شيء حول ما إذا كانت تلك الشركة الناشئة ستكون قادرة على الحفاظ على مزاياها والالتزام بخريطة طريق التطوير التي ستبقي البرنامج مفيدًا في العام الثاني وما بعده. كمستشارين، لم يتم تدريبنا لمعرفة احتمالات هذه المشكلات. لم نتعلم كيفية فحص الحلول التكنولوجية. إنه مجرد شيء يجب علينا جميعًا اكتشافه إذا كنا ننمي ممارساتنا ونصبح أكثر تطوراً.

لكن ليس علينا أن نفعل هذا بمفردنا. ولهذا السبب قمت بإنشاء The Smoke Show. كان جوش سميث من VRGL هو ضيفنا الأول وقد سحقه تمامًا بالعرض التوضيحي ومن ثم الأسئلة والأجوبة المباشرة. لقد تلقى أسئلة مني ومن الحكام الثلاثة ثم بدأت في سحب الأسئلة من الجمهور. لقد كان مذهلاً. وبحلول الوقت الذي انتهى فيه، قيل لي إن خمس عشرة شركة كانت تراسله عبر البريد الإلكتروني للحصول على مزيد من المعلومات. ربما أكثر بكثير منذ ذلك الحين. وأتذكر أنني كنت أفكر “يا إلهي، كيف يمكن لأي مستشار لا يجيد استخدام أداة مثل هذه أن يظل قادرًا على المنافسة في الصناعة؟ مستخدمو هذا يذهبون إلى اجتماعات مسلحين حتى الأسنان!

تتسارع وتيرة الابتكار في مجال المشورة والتخطيط. كلما تخلفت عن الركب، أصبح اللحاق به أكثر صعوبة. لقد تم بالفعل إطلاق مسدس البداية للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في مساحتنا. أعلم أن المستشارين يدركون ذلك، ولهذا السبب كان لدينا 3000 مشارك في Future Proof في شهر سبتمبر من هذا العام. و هذا واضح.

على أي حال، إذا كنت مستشارًا ماليًا مسجلاً، فإليك ما أريد أن أخبرك به:

أولاً، إذا فاتتك حلقة VRGL، يمكنك إرسال بريد إلكتروني إلينا من عنوان عملك وسنمنحك إمكانية الوصول إليه. البريد الإلكتروني: smokeshow@thecompoundnews.com وأخبرنا أنك تريد مشاهدة الحلقة 1 مع VRGL.

ثانيًا، إذا كنت تريد أن تكون موجودًا مباشرةً في العرض التقديمي التالي لبرنامج The Smoke Show، فانتقل إلى هنا وأدخل بيانات الاعتماد الخاصة بك. نحن نستضيف العرض على Zoom، ومن السهل جدًا إدراجك في القائمة ومشاهدته. سنبدأ البث المباشر يوم الأربعاء 29 نوفمبر الساعة 2 ظهرًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة.

ستضم الحلقة الثانية من برنامج Smoke Show بن كروك من Flourish Cash. مثل VRGL، تعد Flourish أيضًا جزءًا من مجموعتنا التقنية والخدمة التي نستخدمها. ومثل VRGL، فهو منتج تحتاج إلى فهمه والقدرة على شرحه، حتى لو لم تكن تخطط لاستخدامه. من المحتمل أن يكون عملاؤك المستقبليون قد سمعوا بها أو يرغبون في معرفة الحل الذي تقدمه للأموال المحتجزة. لا يمكنني سوى بضع مئات من المستشارين في الغرفة، لذا فإن التسجيل يتم على أساس أسبقية الحضور. أنصحك بشدة بقفل مكانك الآن.

اراك الاسبوع القادم.