سيرتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 30٪ تقريبًا في عام 2024. ولا تتوقع أن يستمر

مهما كان شعورك تجاه العالم هذه الأيام، فمن المرجح أنك سعيد بسوق الأوراق المالية.

ال ستاندرد آند بورز 500 ما يقرب من 30 ٪ هذا العام حتى الآن.

لكن من المهم بالنسبة للمستثمرين أن يخففوا من توقعاتهم وأن يتذكروا أن مثل هذه السنوات نادرة، كما تقول كاثي كيرتس، وهي مخططة مالية معتمدة والمؤسس والرئيس التنفيذي لشركة كورتيس للتخطيط المالي في أوكلاند، كاليفورنيا.

وقال كيرتس، عضو المجلس الاستشاري لشبكة CNBC: “يجب أن يعلم المستثمرون أن سوق الأوراق المالية لديها متوسط ​​عائد سنوي يزيد عن 10٪ لعقود من الزمن”.

وأضافت: “لقد شهد العام الماضي نموًا يتجاوز هذا المبلغ وسيكون من غير المعتاد أن يستمر ذلك لفترة زمنية متعددة السنوات”.

المزيد من التمويل الشخصي:
الهدية التي يجب اقتناؤها لهذا الموسم قد تكون “خدعة”
فيما يلي أفضل الطرق لتوفير المال في موسم العطلات هذا
لا يزال 28% من مستخدمي بطاقات الائتمان يدفعون فاتورة عطلة العام الماضي

في الواقع، كانت عوائد مؤشر S&P 500 أكبر من عائدات عام 2024 في 17 عامًا فقط من أصل 74 عامًا الماضية، حسبما وجدت Morningstar Direct. على سبيل المثال، في عام 1954، تضخم مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بأكثر من 52٪. وعادت حوالي 31٪ في عام 1989.

(نظرت شركة الخدمات المالية في عدد السنوات، منذ عام 1950، التي ارتفع فيها المؤشر بأكثر من 29.24٪، وهو عائده الدقيق حتى الآن لعام 2024، اعتبارًا من نهاية يوم الأربعاء).

إن السنوات المتعددة المتتالية من المكاسب المهمة هي أكثر ندرة.

ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بأكثر من 24% في عام 2023، وإذا ارتفع المؤشر هذا العام أكثر من 20%، فستكون تلك هي المرة الثالثة فقط التي يحقق فيها مكاسب متتالية بهذا الحجم في القرن الماضي، وفقًا لـ دويتشه بنك.

وأضاف كيرتس أن عوائد السوق من غير المرجح أن تكون مرتفعة في المستقبل لا يعني أنه يجب عليك بيع أسهمك.

وقالت “إن أفضل طريقة للاستفادة من العائد السنوي هي البقاء في السوق”.

إن الارتفاعات والانخفاضات هي علامات على وجود سوق صحي – وسوف تستفيد إذا واصلت الاستثمار.

سنوات مثل هذه يمكن أن تساعد في تعويض الفترات التي يكون فيها السوق في عمق المنطقة الحمراء. انخفض مؤشر S&P 500 بأكثر من 36% في عام 2008. وفي عام 2022، انخفض بنسبة تزيد عن 18%.

وقال آلان روث، CFP والمحاسب في شركة Wealth Logic، ومقرها في كولورادو سبرينغز، كولورادو: “لدينا تحيز للحداثة، لذلك هناك ميل لتوقع استمرار الأداء الأخير”.

وقال روث: “لكن العودة إلى المتوسط ​​أمر أكثر احتمالا من الناحية الإحصائية”.