لا يزال المستشارون مترددين في التوصية بالعملات المشفرة، حتى مع ارتفاع الأسعار

ارتفعت الأصول الرقمية منذ الانتخابات الرئاسية الأمريكية في نوفمبر – حيث سجلت عملة البيتكوين مستوى مرتفعًا جديدًا فوق 107000 دولار يوم الاثنين – وتستمر في تحقيق مكاسب مع قيام الرئيس المنتخب دونالد ترامب بتوضيح خططه السياسية المؤيدة للعملات المشفرة.

ومع ذلك، لا يزال العديد من المستشارين الماليين حذرين

وقالت ماريانيلا كولادو، المخططة المالية المعتمدة، والرئيسة التنفيذية لشركة توبياس فايننشال أدفيزورز في بلانتيشن، فلوريدا: “باعتبارنا مخططين تقليديين على المدى الطويل، فإننا لا ندمج حاليًا العملات المشفرة في مخصصات محفظتنا الاستثمارية”. وهي أيضًا محاسب قانوني معتمد. “نحن ننصح عملائنا دائمًا بوضع العملات المشفرة في ما لا يحتاجون إليه بالضرورة للتقاعد، وما يشعرون بالراحة عند خسارته.”

يظل عدم اليقين التنظيمي مجالًا واضحًا للقلق بالنسبة للمستشارين الماليين عندما يتعلق الأمر بالتوصية للعملاء باستثمارات العملات المشفرة.

في أبريل، عندما انخفضت أسعار العملات المشفرة، وجد استطلاع سنوي أجرته شركة Cerulli Associates على 2000 مستشار مالي أن 59% منهم لا يستخدمون العملات المشفرة حاليًا أو يخططون لذلك في المستقبل. وقال 26% آخرون أنهم لا يستخدمونه الآن ولكنهم يتوقعون استخدامه في المستقبل

وفي الوقت نفسه، قال حوالي 12% من المستشارين إنهم يستخدمون العملات المشفرة بناءً على طلبات العملاء، وفقًا لتقرير Cerulli، وقال أقل من 3% من المستشارين إنهم يستخدمون العملات المشفرة بناءً على توصياتهم الخاصة.

إذا كان المستثمرون مهتمين بالعملات المشفرة، فإن CFP Ashton Lawrence من Mariner Wealth Advisors في جرينفيل، ساوث كارولينا، ينصح العديد من العملاء باستخدام الصناديق المتداولة في البورصة.

وقال: “إن الأمر يعتمد حقًا على ما يتطلع العميل إلى تحقيقه ومدى سهولة شعوره بالتنقل في هذا السوق”. “إذا كانوا يبحثون عن حل سهل، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة هي أفضل طريقة للذهاب.”

تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية، التي تم طرحها لأول مرة في يناير، أكثر من 100 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة، وهو ما يمثل حوالي 1٪ من إجمالي سوق صناديق الاستثمار المتداولة.

قال بريان هارتيجان، الرئيس العالمي لصناديق الاستثمار المتداولة في إنفيسكو، خلال “تقرير نصف الوقت” الذي تبثه شبكة سي إن بي سي يوم 9 ديسمبر: “أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين هي الوسيلة المفضلة لحاملي البيتكوين”.

يوصي لورانس العملاء المهتمين بالعملات المشفرة بالحد من التخصيص بما لا يزيد عن 1% إلى 5% من محفظتهم الإجمالية.

يتفق معظم المستشارين الماليين على أن وجود استثمارات في العملات المشفرة في محفظتك يعتمد على قدرتك على تحمل المخاطر والأهداف المالية والأفق الزمني.