كيف يمكن للأشخاص من مجتمع LGBTQ+ العثور على محترف مالي يثقون به

إذا كنت قد حضرت احتفال الفخر المحلي الخاص بك هذا الشهر، فمن المحتمل أنك شاهدت جميع أنواع العوامات التي تحمل شعارات الشركات المألوفة بألوان قوس قزح. في كثير من الحالات، يشمل رعاة العرض والمشاركين المؤسسات المالية، من البنوك إلى الوكالات العقارية إلى وسطاء الاستثمار.

في حين أن العديد من أعضاء مجتمع LGBTQ+ من المحتمل أن يكونوا ممتنين للدعم، إلا أن الكثيرين قد ينظرون إلى عروض التضامن هذه بعين الشك.

يقول حوالي 3 من كل 10 بالغين من مجتمع المثليين (30.8٪) إنهم تعرضوا للتمييز عند الوصول إلى الخدمات المالية، وفقًا لدراسة حديثة أجرتها حملة حقوق الإنسان. ويقفز هذا الرقم إلى 40.3% بين الأشخاص المتحولين جنسياً وغير ثنائيي الجنس.

بطبيعة الحال، لا أحد يستحق هذا النوع من المعاملة، سواء كان ذلك يعني الابتعاد عن ممتلكات معينة بسبب هويتك الجنسية أو الجنسية أو استبعاد الشركاء المثليين من الخطط العقارية.

لكن تجنب مثل هذه المواقف هو مجرد خط أساسي لما يجب أن يتوقعه الأشخاص المثليون من المهنيين الماليين، كما يقول كريس جاي، مستشار إدارة الثروات في ميريل.

ويقول: “هناك حساسية أو حاصل وعي يستحقه الجميع، وعليك حقًا التدقيق للتأكد من أنك لا تفوت الفروق الدقيقة المهمة، لأن مجتمعنا مختلف”. “لدينا تاريخ مختلف، ونحن نتعامل مع الثروة والتخطيط المالي بشكل مختلف.”

بمعنى آخر، بالنسبة للأشخاص المثليين الذين يبحثون عن المساعدة المالية، فإن تجنب التمييز ليس كافيًا. وبدلاً من ذلك، تطلع إلى العمل مع المؤسسات والأفراد الذين يدركون الاحتياجات المالية الفريدة للمجتمع.

إن جعل هذه العملية أسهل هو هدف وظيفي لتشارلز شافين، عالم النفس المالي الذي أسس Affirming Advisor – وهو برنامج مصمم لمساعدة الشركات المالية على تقديم خدمة أفضل لعملاء LGBTQ+.

يقول شافين: “يتعلق الأمر بالتواصل بشكل أفضل مع العملاء وفهم المشكلات التي يجلبها المجتمع”. “ونريد أن يتمكن الأشخاص من العثور على مستشار مؤكد وأن يكونوا قادرين على تحديد مكان آمن لهم، سواء كان ذلك في إدارة الثروات أو الخدمات المصرفية أو أي شيء آخر.”

ويقول إنه ستتمكن قريبًا من البحث في قاعدة بيانات لتحديد المهنيين الذين تلقوا التدريب. في هذه الأثناء، إليك كيفية العثور على محترف مالي يمكنك الوثوق به.

تضييق نطاق البحث

إذا كنت تبحث عن مخطط مالي على وجه الخصوص، فإن أداة البحث الخاصة بمجلس CFP تسمح لك بتصفية المخططين الماليين المعتمدين المتخصصين في العمل مع الأفراد والأزواج من LGBTQ+.

بالنسبة للمتخصصين الماليين الآخرين، فكر في استشارة غرفة تجارة LGBTQ في مدينتك. تسرد غرفة التجارة الوطنية للمثليين والمثليين ومزدوجي الميل الجنسي ومغايري الهوية الجنسانية الفصول التابعة لها على موقعها الإلكتروني. ويقول إن الشركة المحلية التابعة لجاي، وهي GSBA ومقرها سياتل، لديها “قاعدة بيانات رائعة للشركات الصديقة للمثليين”.

وعلى الرغم من عدم وجود قاعدة بيانات للمستشار المؤكد يمكن البحث فيها بعد، إلا أن أولئك الذين خضعوا لتدريب شافين يمكنهم عرض بيانات الاعتماد على موقعهم الإلكتروني.

يقول شافين: “لدينا شارة. لذا فإن البحث عن مستشار مؤكد هو نقطة انطلاق جيدة”. “لديهم هوية ليقولوا، لدينا هذا التدريب ونحن مساحة آمنة.”

قم بفحص الشركة

يقول جاي، إذا كانت إحدى المؤسسات المالية تدعم علنًا مجتمع LGBTQ+، فهذه بالتأكيد بداية جيدة. لكن الأمر يستحق التنقيب في تاريخ الشركة للتأكد من أنها لا تتحدث فقط عن الأشخاص المثليين في شهر يونيو من كل عام.

فهو يقترح، على سبيل المثال، التساؤل عما إذا كانت إحدى المؤسسات قد بدأت في تقديم إجازة أبوة للأشخاص المثليين قبل أن تفرض القوانين ذلك. في حالة محامي العقارات، “هل لديهم أي نوع من السوابق والأمثلة؟ [for work they’ve done with queer clients]”يقول. “هل هناك سوابق قضائية قمت بتأليفها أو شاركت في تأليفها وساعدت في تقدم الأمور؟”

يقول: “يجب أن تنظر إلى المؤسسة تمامًا كما تفعل مع أي قرار مالي آخر أو عملية شراء”. “إذا قمت بتعيين مستشار، فأنت تريد التحقق من خلفيته – وهذا ينطبق على المحامين والحسابات والمستشارين والوسطاء العقاريين.”

طبيب بيطري المهنية

يقول شافين، حتى لو كانت المؤسسة تقول وتفعل الأشياء الصحيحة، فإن الشخص الذي تعمل معه سوف يصنع تجربتك أو يدمرها.

ويقول: “إذا شاركت شركة ما في موكب الفخر، فربما تكون ملتزمة، وربما لا تكون كذلك”. “عندما أتصل بهم للعثور على مستشار، يكون السؤال هو: هل يفهم هذا الشخص اللغة التي أتحدث عنها عندما أتحدث عن ذلك؟ [LGBTQ+ family planning]أو كيف أحدد العائلة؟”

ولتحقيق هذه الغاية، فمن المنطقي إجراء فحص شامل لأي محترف تخطط للعمل معه.

يستلزم ذلك كل شيء بدءًا من سؤال أحد المستشارين عن عملهم السابق مع عملاء LGBTQ+ إلى فحص موقع الويب الخاص بهم والمواد الإعلانية للتأكد من أنها شاملة. “تعد توقيعات البريد الإلكتروني أمرًا كبيرًا. ويعد إدراج الضمائر عنصرًا كبيرًا فيما يتعلق بكونها مساحة آمنة.”

ما تتطلع إلى تجنبه هو شخص – على الرغم من أنه ربما لا يكون تمييزيًا بشكل علني – غير مدرك لاحتياجاتك المالية الفريدة كفرد من مجتمع LGBTQ+. يتذكر شافين مكالمة أخيرة مع وسيط تأمين ينطبق عليه هذا الوصف.

يقول شافين، وهو رجل مثلي الجنس: “يقرأ الأمر برمته ويقول: حسنًا، ربما تريد التحدث إلى زوجتك والحصول على بعض التعليقات”. “هذه الأنواع من الافتراضات مهمة. إنها ليست أشياء صغيرة وصغيرة.”

هل تريد أن تكون متواصلاً ناجحًا وواثقًا؟Â خذ دورة CNBC الجديدة عبر الإنترنت كن متواصلاً فعالاً: إتقان التحدث أمام الجمهور. سنعلمك كيفية التحدث بوضوح وثقة، وتهدئة أعصابك، وما تقوله وما لا تقوله، وتقنيات لغة الجسد لترك انطباع أول رائع. سجل اليوم واستخدم الرمز EARLYBIRD للحصول على خصم تمهيدي بنسبة 30% حتى 10 يوليو 2024.

زائد، قم بالتسجيل في النشرة الإخبارية لـ CNBC Make It للحصول على النصائح والحيل لتحقيق النجاح في العمل والمال والحياة.