توماس بارويك | ديجيتال فيجن | صور جيتي
تمر صناعة إدارة الثروات في منتصف تحول كاسح، حيث ترتقي المزيد من الشركات سلم الثروة لخدمة أغنى الأفراد والعائلات.
يقول الخبراء إن التكنولوجيا والمنافسة وتوحيد الصناعة تضغط على الرسوم والربحية. في الوقت نفسه، تظهر البيانات أن عدد وثروات المستثمرين ذوي الثروات العالية آخذة في الارتفاع. من أجل البقاء والنمو، تطارد المزيد من شركات إدارة الثروات الرتب المتزايدة من الأثرياء للغاية وحساباتهم الأكثر ربحية.
تكرم قائمة Elite Advisors الافتتاحية لـ CNBC لعام 2026 25 شركة تتمتع بخبرة واسعة في مساعدة أغنى المستثمرين في تحقيق أهدافهم المالية المعقدة.
تم اختيار الشركات والمستشارين لخبرتهم في تقديم المشورة للعملاء الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار بقيمة 25 مليون دولار أو أكثر، ويتمتعون بالتاريخ والمنتجات والخدمات والخبرة المثبتة في حل التحديات الفريدة للثروة المتعددة الأجيال.
خبرتهم تأتي في لحظة محورية. وقد غذت أسواق الأسهم المرتفعة طفرة تاريخية في الثروة. وتضاعفت ثروات أغنى 1% – أو أولئك الذين تزيد ثروتهم الصافية عن 14 مليون دولار – منذ عام 2019 إلى ما يقرب من 56 تريليون دولار، وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. وتنمو ثروات الأثرياء، أو أولئك الذين تبلغ ثروتهم 100 مليون دولار أو أكثر، بشكل أسرع.
كما ارتفع عدد المستثمرين الأثرياء والعملاء المحتملين بشكل كبير.
كان هناك حوالي 442 ألف أسرة لديها 20 مليون دولار أو أكثر من الأصول المالية اعتبارًا من عام 2024، وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن شركة Cerulli Associates، وهي شركة استشارية وأبحاث السوق. وتشكل أصولها القابلة للاستثمار والتي تبلغ 22.5 تريليون دولار ما يقرب من 25% من هذه الثروات لدى كل الأسر الأميركية ــ وهو ارتفاع كبير عن حصة 10% في عام 2010، وفقاً لسيرولي.
قال تشايس هورتون، المدير المساعد لإدارة الثروات في شركة سيرولي: “هناك ثروات أكبر بكثير يجب إدارتها، وهناك المزيد من الشركات المهتمة بخدمة العملاء الذين لديهم تلك الثروة”. “لا توجد ديموغرافية تنمو بسرعة أكبر من الأسر ذات الثروات العالية جدًا في الولايات المتحدة. لذلك فهي جذابة للغاية لهذه الشركات.”
كيف يمكن للعملاء قطع الضوضاء
ومع ذلك، بالنسبة للعملاء، فإن المنافسة المحمومة على القمة خلقت المزيد من الارتباك والمزيد من الخيارات، كما يقول الخبراء.
يدعي معظم مستشاري الاستثمار المسجلين الآن أنهم يخدمون العملاء الأثرياء. أصبحت الكلمات الطنانة مثل “المشورة الشاملة” و”خدمات مكتب الأسرة” شائعة. يقول الكثيرون إنهم يقدمون الثقة والتخطيط العقاري والضريبي. الأعمال الخيرية وإدارة المؤسسات؛ “وحوكمة الأسرة وتوجيهات الخلافة – إلى جانب التوزيع المعتاد للأصول والبدائل والمنتجات المهيكلة. وجدت تقاريرنا أنهم يقدمون أيضًا بشكل متزايد المشورة بشأن الصحة وطول العمر والطيران الخاص ودفع الفواتير والكونسيرج والسفر.
يمكن للعملاء إجراء مقابلات مع ستة شركات وما زالوا لا يعرفون ما الذي يناسب احتياجاتهم حقًا أو يمكنهم دعم مطالباتهم بخدمة حقيقية.
وقال هورتون: “يقول الجميع إن بإمكانهم فعل كل شيء الآن، وهذا أمر محير للغاية”. “هناك الكثير من الضوضاء التي يجب قطعها.”
تهدف قائمة CNBC Elite Advisors إلى مساعدة المستثمرين على تضييق المجال. لتطوير منهجية القائمة وتقييم الشركات المشاركة، تشاورت CNBC مع Cerulli، وهي منظمة بحثية واستشارية تركز على صناعات إدارة الأصول والثروات، وAccuPoint Solutions، وهي شركة بيانات وأبحاث إدارة الثروات المتخصصة في الاستخبارات الاستشارية وتحليلات الصناعة. قامت CNBC بمسح أكثر من 100 شركة مؤهلة وتقييم كل منها من خلال تقييم شامل.
وعند دمجها، تحدد المعايير الشركات التي أثبتت خبرتها وقدراتها في تقديم المشورة بشأن الثروات المتعددة الأجيال. القائمة ليست تصنيفًا، ولكنها مجموعة مختارة من 25 شركة تناسب المعايير بشكل أفضل، مرتبة أبجديًا.
وقال هورتون: “لا يوجد سوى عدد قليل جدًا من الشركات التي تتمتع بخبرة حقيقية وخبرة مخضرمة في هذا المجال”. “وهذه المعلومات ليس من السهل الوصول إليها بالنسبة للشخص العادي الذي ليس على دراية بهذه الصناعة.”
وقال هورتون إن العملاء الذين يختارون المستشارين يجب أن يركزوا أيضًا على التوافق والمواءمة، بالإضافة إلى ما إذا كانت الشركة لديها سجل حافل في العمل مع عملاء مثلهم.
وقال: “ما تريد معرفته هو أنك تعمل مع مستشار عمل مع شخص ما مع مراعاة اعتباراتك في الماضي”. “لذلك إذا كنت مهندسًا في سبيس اكس ولديك كمية كبيرة من الأسهم المركزة، هل يتمتع مستشار الشركة بخبرة كبيرة في إدارة هذا المركز المركز وتحويله على مدى فترة طويلة من الزمن إلى محفظة متنوعة؟”
لا تتلقى CNBC أي تعويض من وضع شركات الاستشارات المالية لدينا قائمة المستشارين النخبة. بالإضافة إلى ذلك، لا يشكل ظهور شركة أو مستشار في قائمتنا تأييدًا فرديًا من قبل CNBC لأي شركة أو مستشار.
اكتشاف المزيد من مجلة الأسهم السعودية
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
