توصلت الدراسة إلى أن الجيل X هو الأكثر ربحًا

قد يكون الجيل X هو أكبر المستفيدين من تحويل الثروة الكبير البالغ 84 تريليون دولار في السنوات العشر المقبلة، وفقًا لدراسة جديدة.

في حين أن جيل الألفية وأعضاء الجيل Z يتوقعون أكبر الميراث في السنوات المقبلة مع تناقل جيل طفرة المواليد ثرواتهم، فمن المرجح أن يحصل جيل X على أكبر المكاسب غير المتوقعة على المدى القريب. وفقًا لشركة Wealth-X، فإن متوسط ​​عمر الأفراد في أمريكا الشمالية الذين يرثون ثروات من آبائهم بقيمة 5 ملايين دولار أو أكثر هو 46.1 عامًا.

ووفقاً للدراسة، فإن متوسط ​​عمر الأطفال المتوقع أن يحصلوا على أكبر قدر من الميراث ــ من آباء تبلغ ثرواتهم 30 مليون دولار أو أكثر ــ هو 47.6 عاماً. (تُحدد الدراسة أعضاء الجيل X بأنهم تتراوح أعمارهم بين 44 و59 عامًا اليوم، وجيل الألفية الذين تتراوح أعمارهم بين 28 و43 عامًا).

تسلط النتائج الضوء على إمكانات الثروة الكبيرة للجيل X، والتي تم تجاهلها إلى حد كبير في مناقشة الورثة الشباب. ركزت شركات إدارة الثروات والبنوك الخاصة إلى حد كبير على العملاء المحتملين في العشرينات والثلاثينات من عمرهم بينما ينتظرون أن يتم تمرير التريليونات من قبل العائلات. يتوقع أكثر من نصف جيل الألفية ميراثًا لا يقل عن 350 ألف دولار، وفقًا لشركة Alliant Credit Union.

يشير تقرير Wealth-X إلى أن شركات إدارة الثروات والشركات الفاخرة والشركات العقارية التي تستهدف الجيل القادم من العملاء الأثرياء يجب أن تبدأ أيضًا في التفكير في الجيل X.

“غالبًا ما يتم صنع الكثير في وسائل الإعلام لورثة جيل الألفية والجيل Z، ولكن في الواقع، سيكون الجيل X هو الأول في ترتيب وراثة آبائهم الأثرياء،” وفقًا للتقرير.

وقال التقرير إنه في الوقت الحالي، من المرجح أن يحصل جيل الألفية والجيل Z على مبالغ مالية كأحفاد، والتي غالبا ما تكون أقل أهمية.

سوف تتركز الميراث بشكل كبير في الأعلى. وفي السنوات العشر المقبلة، سيورث 1.2 مليون فرد تبلغ ثرواتهم 5 ملايين دولار أو أكثر ما يزيد مجموعه عن 31 تريليون دولار من الثروات، وفقا للتقرير. ما يقرب من ثلثي هذا المبلغ (64٪) سيكون من الأثرياء، الذين يعرفون بأنهم أولئك الذين تبلغ ثرواتهم 30 مليون دولار أو أكثر. وبعبارة أخرى، سيتم تمرير ما يقرب من 20 تريليون دولار من 155 ألف شخص في تلك الطبقة العليا من الثروة.

وسوف يمثل الأثرياء، أو أولئك الذين تبلغ ثرواتهم 100 مليون دولار أو أكثر، ما يقرب من نصف إجمالي 31 تريليون دولار الذي يتم توزيعه. ووفقا للتقرير، فإن المليارديرات سوف يرثون حوالي 5 تريليون دولار.

سيكون للورثة قيم وأولويات مختلفة عن الأجيال السابقة، والتي يحتاج مديرو الثروات والشركات الفاخرة والمؤسسات الخيرية إلى التكيف معها. ووفقاً للتقرير، فإن الجيل القادم من المستثمرين أكثر تأثراً بالتكنولوجيا، وأكثر تركيزاً على البيئة والعدالة الاجتماعية وأكثر عالمية.

وقال التقرير: “ستكون التقنيات الجديدة والتحول إلى الطاقة النظيفة و”الاستثمار المؤثر” محور طموحات العديد من الورثة، والتي قد لا تتماشى بالضرورة مع هياكل الأعمال الحالية للعائلة أو الخطط القديمة لأولئك الذين ينقلون ثرواتهم”.