تسحب CRISIL التصنيف المخصص لتسهيلات القروض المصرفية لشركة Pudumjee Industries
طريقة MoneyWorks4Me لتصنيف وترتيب الصناديق المشتركة لـ SIP
يتوفر تصنيف MoneyWorks4Me وتصنيف الأموال الخاصة بـ SIP للمشتركين فقط. Moneyworks4Me ليست وكالة تصنيف وتصنيف ، ولكن يلزم أن يكون لدى المستخدمين طريقة لاختيار الأموال وبناء المحفظة. الطريقة المستخدمة من قبلها موصوفة أدناه لتمكين المستخدمين من فهم المنطق وراء التصنيف والتصنيف سيجد المشترك مزيدًا من التفاصيل حول هذا في المحتوى المتنوع المتاح من وقت لآخر. في حال احتجت إلى المزيد ، يرجى الكتابة إلى besafe@moneyworks4Me.com
تقوم MoneyWorks4Me بتصنيف وتصنيف صناديق الاستثمار بناءً على النظام المستند إلى البيانات التالي:
- تناسق الأداء: هذا مقياس يعتمد على ما إذا كان الصندوق قد تغلب على المؤشر القياسي باستمرار. لهذا نقوم بمقارنة العوائد المتجددة للصندوق لمدة 3 سنوات بالمعيار لمدة لا تقل عن 5 سنوات ويفضل 10 سنوات. مدة التدحرج شهر واحد وفترة الإحتفاظ 3 سنوات. الصندوق مرمز باللون الأخضر على الأداء عندما يتفوق الصندوق على المؤشر القياسي بأكثر من 90٪ من الوقت. إنها برتقالية إذا كانت تتفوق على 80٪ إلى 90٪ من الوقت والأحمر إذا كانت أقل من 80٪. يتم تمييز الأموال التي تحتوي على بيانات أقل من 5 سنوات باللون الرمادي.
- جودة حيازة المحفظة: لدى Moneyworks4Me أسهم مرمزة بالألوان مثل الأخضر والبرتقالي والأحمر استنادًا إلى ما إذا كان أداء الشركة قد ولّد ROCE أعلى من مستوى العتبة (تكلفة رأس المال) على مدى 10 سنوات (6 سنوات كحد أدنى) وأنتج تدفق نقدي مجاني إيجابي. بالنسبة للبنوك ، يتحقق ما إذا كان العائد على حقوق المساهمين أكبر من 15٪ ونمت المبيعات مقارنة بالعام الماضي. الأسهم التي تعمل باستمرار على هذه المقاييس المجمعة هي اللون الأخضر (الحد الأدنى 14 من 20) والبرتقالي (بين 8 و 14) والأحمر (أقل من 8 من 20).
الصندوق مرمز باللون الأخضر شريطة أن يكون للمحفظة 70٪ من الأسهم الخضراء ولكن ليس أكثر من 10٪ في الأسهم الحمراء. الصناديق التي تحتوي على أكثر من 15٪ من أسهم Red في المحفظة مرمزة باللون الأحمر. الباقي من صناديق Orange
ترتيب الصناديق في أجهزة الفرز: تناسق الأداء والجودة معلمتان تستخدمان لتصنيف الأموال لـ SIP. الترتيب على النحو التالي GG و GO و GR و OG و OO و OR و RG و RO و RR.
مع نفس الصناديق ذات الرموز اللونية ، الصندوق الذي يحتوي على أعلى متوسط عوائد متجددة لمدة 3 سنوات (أكثر من 5 إلى 10 سنوات) ، الرقم الذي يظهر في علامة الأداء ، يحتل مرتبة أعلى.
هذا هو الملخص:
العلامة الثالثة Upside Potential ليست ذات صلة بـ SIP. إنه مناسب للاستثمارات الجماعية في الصناديق المشتركة.
اكتشاف المزيد من مجلة الأسهم السعودية
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
