كيفية استثمار 100000 دولار عندما تكون الأسهم عند أعلى مستوياتها على الإطلاق
وبينما تضغط أسواق الأسهم على أعلى مستوياتها على الإطلاق مدفوعة بإمكانيات الذكاء الاصطناعي، أصبحت مسألة كيفية استثمار 100 ألف دولار أكثر إلحاحا من أي وقت مضى. لتسليط الضوء على هذا الأمر، سألت CNBC Pro اثنين من محترفي الاستثمار المتمرسين – ريتشارد فلاكس، كبير مسؤولي الاستثمار في شركة إدارة الثروات الرقمية Moneyfarm، وروبرت ماثيوز، نائب كبير مسؤولي الاستثمار في شركة إدارة الثروات WH Ireland – كيف أداروا أموال العميل. الاستثمارات في البيئة الحالية. على الرغم من اختلاف وجهات نظرهما في التفاصيل الدقيقة، إلا أن كل من فلاكس وماثيوز يتفقان على نطاق واسع على أن اتباع نهج متنوع وطويل الأجل أمر بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى استثمار أموالهم بشكل فعال. ويدافع فلاكس، الذي تستهدف شركته المستثمرين الأفراد، عن إنشاء محفظة استثمارية عالية المخاطر نسبياً مع تخصيص 80% للأسهم لأولئك الذين يتمتعون ببعض القدرة على تحمل المخاطر وليسوا بحاجة فورية إلى السيولة. وقال فلاكس لـ CNBC Pro: “سنستمر في التمتع بوزن جيد في الأسهم الأمريكية”. “ولكن ربما بالنسبة لعالم الأسهم العالمية، فمن المحتمل أن يكون لدينا المزيد خارج الولايات المتحدة.” ومرددا وجهة النظر هذه، يقول ماثيوز إنه يرى فرصا في أسواق الأسهم، وخاصة في الأسهم الصغيرة والمتوسطة في المملكة المتحدة وأوروبا. وقال: “ليس من المستغرب أن نشهد مجموعة كبيرة من عمليات الاستحواذ عبر الشركات المتوسطة والصغيرة في المملكة المتحدة هذا العام”. “لقد قمنا بإضافة المزيد إلى هذا المجال في المملكة المتحدة من خلال صندوق شيلفرتون لنمو الأسهم في المملكة المتحدة.” وارتفع الصندوق بنسبة 7.28٪ حتى الآن هذا العام. يقترح ماثيوز أن التخصيص المناسب للعميل النموذجي الذي يسعى للنمو وبعض الدخل سيكون 62.5% في الأسهم، و27.5% في الدخل الثابت، و10% في البدائل والممتلكات والنقد. وأشار أيضًا إلى المجالات التي تتمتع بمحركات نمو جيدة على المدى الطويل، مثل الرعاية الصحية، من خلال إضافة التعرض من خلال صندوق SPDR MSCI World Health Care ETF وشركة الأدوية AstraZeneca للحصول على “محافظ مخصصة”. وقال: “نرى أن هناك عصرًا ذهبيًا للابتكار في مجال الرعاية الصحية مدعومًا باعتماد الذكاء الاصطناعي في جميع أنحاء الصناعة”. بالنسبة للجزء البديل من المحفظة، سلط ماثيوز الضوء على الشركة القابضة الحالية، وهي HICL Infrastructure PLC المدرجة في لندن، والتي تحقق عائدًا يبلغ 6.6% ويتم تداولها بخصم يزيد عن 25% من صافي قيمة أصولها. الصندوق متاح أيضا في الولايات المتحدة. ويمتلك الصندوق ــ الذي يستثمر في الغالب في البنية الأساسية في المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة ــ على سبيل المثال خمس خط السكك الحديدية بين المملكة المتحدة وأوروبا. كما أنها تمتلك حصة قدرها 37.5% في خط النقل البحري الذي يربط المملكة المتحدة بأكبر مزرعة رياح بحرية في العالم. وبالنظر إلى المستقبل، يعترف فلاكس بالتأثير المحتمل للمخاطر السياسية مثل الانتخابات المقبلة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة. ومع ذلك، فهو يؤكد على صعوبة ترجمة تلك المخاطر إلى قرارات استثمارية قابلة للتنفيذ. وشدد ماثيوز أيضًا على أهمية الوقت في السوق بدلاً من محاولة تحديد وقت السوق. وأضاف: “لهذا السبب يجب أن يكون لدى العملاء حد أدنى للاستثمار قدره 3 سنوات، ولكن كلما طالت المدة كان ذلك أفضل للمساعدة في تخفيف التقلبات”.
