مساعد مورغان ستانلي الذي يعمل بنظام OpenAI سيتم طرحه لمستشاري الثروات

يواصل بنك مورجان ستانلي المضي قدماً في اعتماد الذكاء الاصطناعي من خلال مساعد جديد من المتوقع أن يتولى آلاف ساعات العمل للمستشارين الماليين للبنك.

وقال مسؤولون تنفيذيون في البنك لـ CNBC إن المساعد، المسمى Debrief، يحتفظ بسجلات مفصلة لاجتماعات المستشارين ويقوم تلقائيًا بإنشاء مسودات رسائل البريد الإلكتروني وملخصات المناقشات. ويخطط مورجان ستانلي لإطلاق البرنامج لمستشاري الشركة البالغ عددهم حوالي 15000 بحلول أوائل يوليو، وهي واحدة من أهم الخطوات حتى الآن لاستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي في أحد البنوك الكبرى في وول ستريت.

في حين أن الجهود السابقة التي بذلتها الشركة تضمنت إنشاء خدمة شبيهة بـ ChatGPT لمساعدة المستشارين على التنقل في نطاق أبحاث الشركة، فإن Debrief يجعل الذكاء الاصطناعي على اتصال مباشر مع المورد الأكثر قيمة للمستشارين: علاقاتهم مع العملاء الأثرياء.

البرنامج، الذي تم إنشاؤه باستخدام OpenAI’s GPT-4، يجلس بشكل أساسي في اجتماعات Zoom مع العملاء، ليحل محل تدوين الملاحظات الذي كان المستشارون أو الموظفون المبتدئون يقومون به يدويًا، وفقًا لجيف ماكميلان، رئيس قسم الذكاء الاصطناعي على مستوى الشركة في Morgan Stanley.

وقال ماكميلان لشبكة CNBC: “ما اكتشفناه هو أن جودة وعمق الملاحظات أفضل بكثير”. “الحقيقة هي أن هذا يقوم بعمل أفضل في تدوين الملاحظات من الإنسان العادي.”

والأهم من ذلك، يجب على العملاء الموافقة على التسجيل في كل مرة يتم فيها استخدام استخلاص المعلومات. وقال ماكميلان إن الإصدارات المستقبلية ستسمح للمستشارين باستخدام البرنامج على أجهزة الشركة أثناء الاجتماعات الشخصية.

سيكون هذا الطرح بمثابة اختبار في العالم الحقيقي لمكاسب الإنتاجية المتبجح بها للذكاء الاصطناعي التوليدي، التي عصفت بوول ستريت في الأشهر الأخيرة وعززت قيمة شركات صناعة الرقائق، وعمالقة التكنولوجيا، وسوق الأسهم الأمريكية الأوسع.

صرح البنك لـ CNBC بأن قسم إدارة الثروات في مورجان ستانلي يستضيف حوالي مليون مكالمة Zoom سنويًا. وفي حين تختلف التقديرات، قال أحد مستشاري مورغان ستانلي المشاركين في تجربة استخلاص المعلومات إن البرنامج يوفر 30 دقيقة من العمل لكل اجتماع؛ عادةً ما يقضي المستشارون وقتًا بعد الاجتماعات في كتابة الملاحظات وخطط العمل لتلبية احتياجات العملاء.

وقال دون وايتهيد، وهو مستشار مقيم في هيوستن يقوم باختبار البرنامج: “بوصفي مستشارًا ماليًا، فإنني أعقد أربعة أو خمسة أو ستة اجتماعات يوميًا”. من خلال “دمج خدمة تدوين الملاحظات من خلال الذكاء الاصطناعي، يمكنك حقًا الاستثمار في الاجتماع، فأنت في الواقع أكثر حضورًا.”

ويبقى أن نرى ما سيفعله المستشارون بالساعات المستردة من العمل الأساسي. وقال ماكميلان، إن مشاريع مورجان ستانلي في مجال الذكاء الاصطناعي التوليدي، إلى حد ما، ترقى إلى مستوى “تجربة كبرى في الإنتاجية”.

وإذا كان المستشارون، كما يعتقد ماكميلان وآخرون، يقضون المزيد من الوقت في خدمة العملاء والبحث عن عملاء جدد، فإن التكنولوجيا ينبغي أن تعزز نمو مورجان ستانلي في الأصول الخاضعة للإدارة، فضلا عن الاحتفاظ بالعملاء والمستشارين.

يعد قسم إدارة الثروات في مورجان ستانلي واحدًا من أكبر الأقسام في العالم حيث تبلغ أصول العملاء 5.5 تريليون دولار اعتبارًا من مارس. تريد الشركة الوصول إلى 10 تريليون دولار.

وقال ماكميلان إن الأمر سيستغرق عامًا على الأقل لتحديد ما إذا كانت التكنولوجيا تعمل على تعزيز إنتاجية المستشارين.

قال ماكميلان: “أنا رجل التحليلات، لكن المستشارين سيخبرونك أنهم في أفضل حالاتهم عندما يتعاملون” مع العملاء. “لن يخبرك أي منهم بأنه يحب تدوين الملاحظات أو الاطلاع على التقارير البحثية، أليس كذلك؟ هذا ليس سبب دخولهم في هذا العمل.”

في نهاية المطاف، تتمثل رؤية مورجان ستانلي للذكاء الاصطناعي في إنشاء طبقة من التكنولوجيا التي تساعد المستشارين بسلاسة على أداء جميع مهامهم – إرسال المقترحات، وموازنة المحافظ الاستثمارية، وإنشاء التقارير – بمطالبات بسيطة، كما قال جيد فين، رئيس إدارة الثروات في مورجان ستانلي، للمستثمرين في شهر فبراير.

وأشار ماكميلان إلى أن العديد من المهام الأساسية المقرر أتمتتها، مثل تحليل العقود وفتح الحسابات، هي عالمية في جميع أنحاء بنك مورجان ستانلي، بما في ذلك أقسام التجارة والخدمات المصرفية.

تعد الوظائف المالية من بين الوظائف الأكثر عرضة للاستبدال بسبب الذكاء الاصطناعي، وفقًا لتقرير حديث سيتي جروب تقرير. وقال سيتي جروب إن اعتماد الذكاء الاصطناعي يمكن أن يعزز أرباح الصناعة بمقدار 170 مليار دولار بحلول عام 2028.

وفي حين أن العملية لا تزال في مهدها، أقر ماكميلان بأن نماذج الأعمال من المرجح أن تتغير بطرق يصعب التنبؤ بها.

وأضاف: “أعتقد أنه سيكون هناك اضطراب في بعض المناطق”. “نحن ننظر إلى الوراء وننظر إلى كل الأشياء التي نعتقد أننا سنخسرها، لكننا لا نرى ما ينتظرنا.”

وقال ماكميلان إن ما ينتظرنا هو الحاجة إلى ملايين المهندسين الفوريين لتدريب الذكاء الاصطناعي لتحقيق النتائج المرجوة للشركات؛ وأشار إلى أن الأمر استغرق شهورًا من مورجان ستانلي لضبط المطالبات الخاصة باستخلاص المعلومات.

وقال ماكميلان إنه طلب من أطفاله المراهقين أن يفكروا في المهن كمهندسين سريعين.

وقال: “سوف يتعلمون كيفية التحدث إلى الآلات، وإخبار تلك الآلات بما يجب أن تفعله، والتفاعل مع الناس والتعاون”. “إنها لعبة مختلفة تمامًا عن الطريقة التي كنا نؤدي بها عملنا.”